提到传销，大家都不陌生，目前稍微有点常识的人都不会相信，而随着互联网的发展，一种包装过后的新型传销骗局——庞氏骗局，它汲取传统传销的经验与教训发展而来，悄然在各地兴起，而且有相当数量的人上当受骗，甚至和爱人离婚，和家人翻脸，被朋友唾弃，到最后走上一条为虎作伥的不归路。本站收到网民举报，揭开金融传销始祖——“庞氏骗局”的面纱。
调查：庞氏骗局的历史根源
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。例如：最近备受争议的旅游直销WV梦幻之旅便就是利用庞氏骗局套取游客的金钱。庞氏骗局属于20世纪最典型的骗局之一，也是许多投机骗局的根源，在此基础之上可以演变为：彩票骗局，征婚骗局等。
追踪：庞氏骗局传销的手段
庞氏骗局往往利用每个受害者的投机心理，好比是一场赌博，只不过这场赌博在传销人的口中风险却是很小的，他们会告诉你这是一个小额投资理财，投入成本并不大，但随着你日后的积累，回报会越来越高，级别是按星级来分，这个星级的级别是按份额来评定，这一个份额就是3300元左右，所以只要你投资3300元，就拥有一个份额，这个星级标准和份额是这样的：1星（1-2），2星（3-9），3星（10-64），4星（65-599），5星（600以上）。同时，他们会让你直接买21个份额，也就是大约7万左右，这样一来，你直接就是三星的身份加入，省去了之前两星的环节。并且按照比例，你下个月就能直接拿到19000元的提成，也就是说，你的实际投入也就是5万元，这是三星的标准。那么，怎样才能达到4星，很简单，只要满足两个条件，第一：你的份额达到65份（这65份额是可以包括你的下线的）。第二：你下面至少有两个人达到3星的标准。满足这两个条件，你次月就能晋升4星。那么，4星如何到5星，也是两个条件：第一：有600个份额；第二：下面有三名都达到4星的标准，你就是5星了。
然而，天下并没有好赚的钱，跟传统倒金字塔传销不同的是，这种骗局会有出局制度，5星的人到了最顶端，是要出局的，也就是说，每个人最多也就只能赚到800万到1000万之间，就要出局，让下面的人继续顶上，出局的人想在加入，需要从头再来，所以，这是一个很公平，人人都有机会的投资游戏，看似非常合理的资本运作，其实就是一场敛财的庞氏骗局。
揭穿：庞氏骗局万变不离其宗
“当局者迷，旁观者清”用来形容所有传销受害者再合适不过了。骗局都是由共性的，当然作为发展了一百多年的庞氏骗局也是一样，例如：低风险、高回报的反投资规律；拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征；投资诀窍的不可知和不可复制性；投资的反周期性特征等都是金融传销能够长期发展下去的“资本”。同样，为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”也必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利。即便是高深莫测的纳斯达克前董事会主席麦道夫也免不了拉拢下线的俗套，大量利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金，“下线”又发展新“下线”，滚雪球式的壮大为“金字塔”结构。
危害：庞氏骗局屡犯世界大案
较之一般的金融诈骗，“庞氏骗局”受害者更多，影响面更广，危害程度更深，隐蔽性更强，具有更大的社会危害。然而“庞氏骗局”固有的金字塔型投资者结构和欺骗拉拢下线的传销方式决定了受害者必须达到一定规模，方能有效维系骗局所需的现金流，因此，被卷入庞氏骗局的受害者不仅多，而且被骗金额巨大，例如：2013年8月，上海泛鑫保险代理有限公司美女老板陈怡巧借庞氏骗局骗取了3000余名被害人，实际涉嫌金额8亿元；哥伦比亚“金字塔骗局”受害人数达200万之多，涉案金额达8亿美元。
这些都是数据，而庞氏骗局一旦泛滥，会给社会造成深层影响，不仅会影响我国金融稳定，还会给投资者信心造成致命打击。以麦道夫弊案为例，由于大量的金融机构卷入其中，造成金融机构的客户对金融机构丧失信任感，引发大规模的连锁诉讼，使已经遭受金融海啸重创的华尔街再添新伤。因此，遏制庞氏骗局的泛滥，不仅需要依靠政府完善法律与采用行政手段，还需要每个参与金融活动的人，切勿心生投资取巧之念，造成不可挽回的损失。
